Inversion y ahorro para el retiro en monterrey

Plan de Ahorro e Inversión para el Retiro Axa

Mi Proyecto R de AXA es la herramienta que te ayudará a complementar tus planes de retiro actuales para asegurar el retiro con el que todos sueñan, pero que pocos alcanzan.

 

Ésto debido a que las aportaciones que hacen trabajador, empresas y gobierno a la afore deben ubicarse en al menos 15% del salario, cuando actualmente está en 6.5%.

 

A continuación te presentamos los beneficios de Mi Proyecto R de Axa

Recuerda que somos Agentes Profesionales de Seguros Axa en Monterrey, N.L. Aseguramos en todo el país.

¿Sabías qué?

 

El 85% de los boomers creen que contarán con una pensión adecuada para su retiro, pero únicamente un 12% la tendrá. La tasa de reemplazo (que es el porcentaje del último sueldo percibido que se obtendrá por concepto de pensión) en nuestro país es de solamente el 32%, según estimaciones de la OCDE.

"Es increible ver a las personas planear con más detalle sus vacaciones de verano que su ahorro para el retiro."

          Jim Rohn

Mi Proyecto R es un plan de ahorro para el retiro que podrás disfrutar a los 65 años de edad.

 

Con esta opción tus aportaciones son Deducibles de Impuestos y tanto tu ahorro, como tus rendimientos gozan de exclusivos beneficios fiscales (no retención, exención y diferimiento).

¿Cómo funciona?

Primero realizaremos la configuración de tu Plan según tu elección de las siguientes opciones:

Frecuencia de ahorro:

 

  • Anual: Puedes utilizar aguinaldos o utilidades como ahorro para el retiro. Estarás tranquilo durante todo el año.
     

  • Semestral: Para algunos la mejor opción, ni tan pesado ni tan frecuente.
     

  • Trimestral: Una excelente opción para quienes tienen ingresos mensuales variables. 
     

  • Mensual: Asigna un porcentaje de tu sueldo mensual para tu ahorro.

Inversión para ahorro y retiro en monterrey

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Moneda:

 

  • Nacional en Pesos.
     

  • Dólar Estadounidense: Tus aportaciones siempre serán en pesos al valor del tipo de cambio del día del pago. Tu retiro será igualmente en pesos al valor del tipo de cambio en la fecha del retiro.

2

Objetivo:

 

  • Meta: Elige la cantidad aproximada que deseas recibir a la edad de 65 años. Nosotros te diremos cuánto deberás de aportar anualmente para conseguirla.
     

  • Presupuesto: Define cuánto puedes aportar según tus ingresos y la frecuencia de ahorro elegida. Nosotros te daremos una proyección aproximada de lo que recibirás a los 65 años de edad.

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Plan de Inversión:
Elige el plan que más te convenga según tu edad y tu tolerancia al riesgo. (nosotros te podemos orientar)


 

 

  • Fondo Dinámixo MX
    Fondo Dinámico EUA


    Genera mayor crecimiento de tu inversión al largo plazo. Muy recomendable para personas de 39 años de edad o menos.

     - Deuda: 0%             - Renta Variable: 90%            - Liquidéz: 10%



     

  • Fondo Creciente

    Genera un rendimiento más estable con limitada exposición al riesgo. Recomendable para personas de 40 - 49 años.


      - Deuda: 40%          - Renta Variable: 40%           - Liquidéz: 20%


     

  • Fondo Balanceado

    Minimiza el riesgo ante la volatilidad del mercado. Recomendable para personas de 50 - 59 años.


       - Deuda: 55%         - Renta Variable: 25%           - Liquidéz: 20%


     

  • Fondo Conservador

    Consolida tu ahorro sin riesgo alguno generando rendimientos mayores a los que ofrecen los bancos. Opción a Fondo en Dólares. Recomendable para personas de 60 años o más.


        - Deuda: 80%        - Renta Variable: 0%              - Liquidéz: 20%

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DEFINICIONES

 

% Deuda
Es el porcentaje de tu inversión que se destina en Productos Garantizados del Gobierno como CETES y UDIBONOS.

 

% Renta Variable
Es el porcentaje de tu inversión que destinas para que los Expertos Financieros de Axa Seguros lo inviertan en la Bolsa.

 

% Liquidez
Es el porcentaje de tu inversión fijo y garantizado que no se invierte con la finalidad de que lo tengas disponible en cualquier momento.

Inversion para retiro en monterrey
Beneficios Fiscales
Axa Seguros en conjunto con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público SHCP, han llegado a un acuerdo que beneficiará fiscalmente a quienes busquen ahorrar para un mejor retiro a los 65 años de edad. El acuerdo consta de lo siguiente:

1

APORTACIONES DEDUCIBLES DE IMPUESTOS

Cada año puedes deducir el ahorro voluntario para el retiro. Nosotros te entregamos la factura de cada aportación.

 

Según la Ley, cada año puedes deducir hasta el 10% de tus ingresos durante el año ó hasta $133,298 pesos, lo que resulte menor.

Ejemplo:

Sin Mi Proyecto R

Ingreso Anual

(-) Deducciones Personales

(-) Ahorro a Mi Proyecto R

(=) Base Gravable
 

Impuesto a pagar (ISR)

$480,000 pesos

$48,000 pesos

$0. pesos

$432,000 pesos
 

$85,451 pesos

Con Mi Proyecto R

$480,000 pesos

$48,000 pesos

$48,000 pesos

$384,000 pesos
 

$71,624 pesos

2

3

A la edad de 65 años

Podrás disponer del Ahorro + Los Rendimientos generados, ¡Libres de retención de impuestos!

Ingresos exentos
Cuando recibes tu ahorro tienes dos opciones:

 

1. Declararlo en su totalidad en el año en que te lo entreguen, lo cual genera impuestos.

 

2. Aprovechar el convenio entre Axa Seguros y la SHCP de, declararlo durante 10 años en parcialidades, pagando menos impuestos.

Ejemplo: Si tu ahorro al momento de tu retiro es de $4´500,000 pesos.

Declaración Anual

(-) Ingreso Exento

Base Gravable

 

Impuesto a pagar 

En el mismo año

En 10 Años

$450,000 pesos

$399,894 pesos

$50,100 pesos

 

$2,940 pesos

 

x 10 años = $29,400 pesos

$4´500,000 pesos

$399,894 pesos

$4´100,106 pesos

 

$1´325,888 pesos

Ahorro en Impuestos

                                        $1´296,488 

Inversion para retiro en monterrey

Además de ver el comportamiento de tus inversiones desde tu computadora, también podrás realizar movimientos a tu fondo y programar aportaciones adicionales voluntarias.

 

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Beneficios de Protección
Por si todo lo anterior fuera poco, Mi Proyecto R incluye protección por fallecimiento por la Suma Asegurada que tu elijas. Así no solamente garantizarás el bienestar para tu retiro, sino también el de tus seres queridos. Con Mi Proyecto R estarás protegido por:

coberturas básicas

 

 

 

  • Fallecimiento

    Si llegaras a fallecer, tus beneciarios recibirán la suma asegurada para esta cobertura. 
    Puedes elegir la suma asegurada que desees, a partir de $300,000 pesos, o bien, optar por contratar tu seguro en dólares.

    Con este Seguro de Vida estarás protegido  hasta que cumplas 99 años de edad.

     

  • Anticipio por Fallecimiento

    En caso de fallecimiento, tus beneciarios recibirán como apoyo inmediato un anticipo de 30% de la suma asegurada, una vez presentada la documentación mínima requerida.

     

  • Asistencia Funeraria

    Asesoría legal presencial a tus beneciarios para coordinar y organizar trámites requeridos ante autoridades en caso de fallecimiento. Se efectuará el sepelio donde haya ocurrido el deceso o el traslado del cuerpo o las cenizas, con cobertura mundial.

 

coberturas adicionales con costo

Invalidez
 

Si a causa de una enfermedad o accidente dejas de generar ingresos, recibirás la Suma Asegurada contratada para ésta cobertura y/o quedarás exento del pago del costo de tu seguro.

+

Cáncer
 

Recibirás el 100% la Suma Asegurada para ésta cobertura en caso de diagnóstico de Cáncer Metastásico o anticipo del 50% en Cáncer No-Metastásico. 

Muerte Accidental y Pérdidas Orgánicas
 

En caso de fallecimiento por accidente ó pérdida de alguna parte de tu cuerpo, se entregará la Suma Asegurada para ésta cobertura.

Gastos Funerarios
 

En caso de fallecimiento, se entregará la Suma Asegurada contratada para ésta cobertura. Ésta cobertura puede ser extensiva para tu cónyuge e hijos dependientes económicos. 

llena el siguiente formato para recibir una asesoria personalizada de manera gratuita

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